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解決方案
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首頁 解決方案 擔保行業綜合信息化
解決方案/Solution
擔保行業綜合信息化
背景概述

擔保行業信息化解決方案是以擔保行業融資擔保、非融資擔保等各類業務為核心,利用主流技術,將擔保業務通過業務模板、業務工具、業務活動、業務規則定制到業務過程中,形成擔保業務的可視化、數字化、智能化管理平臺。全面的風險管理與擔保業務管理融為一體,提升擔保機構識別、預防和化解風險的時效和能力。管理平臺將所有數據進行智能分析、計算,從而為業務管理優化、業務產品的研究等提供決策支撐。擔保行業信息化解決方案在擔保機構業務運作與創新、風險管理、決策分析、發展戰略等各個方面提供信息化支撐,是擔保機構持續、健康、科學發展的“軟實力”與“內在推動力”,為擔保機構實現更加長遠的戰略目標提供支撐。

建設目標

為滿足公司業務發展和未來經營管理的需求,全面支撐再擔保業務體系建設,規范作業行為、優化業務流程、歸集各類監管信息、提升風險救助能力,建立堅實的全面風險管理和大數據智能化風險控制基礎。


平臺以國家政策法規為導向、以各項制度為指引,以客戶為中心,提供對再擔保業務的全過程、全方位實時監控,實現業務管理精細化、服務手段多樣化、輔助決策科學化的目標。通過分析整合現有規則制度、再擔保業務流程及宏觀數據結構,建立標準統一、流程規范、功能完善、簡單實用的信息化服務平臺。通過構建標準規范的數據交換協議,實現與銀行、工商、金融監管等部門的信息共享,消除信息孤島,為大數據風控、綜合監管提供多方位數據支撐,推動業務風險管控從人工經驗判斷向機器識別、機器智能化預警轉變,進一步解放業務人員、客戶經理勞動力。

總體架構

擔保行業

實現功能
  • 擔保業務管理

    根據相關計算機網絡建設規范要求,按照擔保業務信息化建設規劃,結合客戶業務現狀,按照“統一決策,統一管理,統一制度”的原則,落實各項管理政策要求,遵循“以人為本、服務企業、科學管理、追求卓越” 的宗旨,建設技術先進、管理科學、服務高效的綜合金融服務綜合信息管理系統。建設一套技術成熟先進、運行穩定、安全可靠、管理科學,適于融資擔保公司實際業務的技術架構;實現大集中的數據中心;實現公司的集中經辦業務庫、綜合管理、決策分析、公眾服務、渠道整合全方位的面向業務、管理、服務的信息化系統;實現公司各項業務的模式金融化、業務智能化、流程標準化、服務社會化;通過信息系統的建設完善中心管理體制,加強風險控制,為客戶提供更加優質便捷公共服務。

  • 再擔保業務管理

    再擔保業務信息化解決方案為再擔保機構實現了“快、準、全“的整體信息化業務管理與風險控制。通過與擔保機構、合作機構等的數據無縫銜接,提升了擔保、再擔保體系內的規范化、全局化監控管理能力,助力再擔保機構達到運營目標與政策目標雙贏的目的。


    再擔保業務管理中心是以再擔保業務受理、審查、審核、評審、批復、簽約、保后等工作為核心提供的業務辦理、業務查詢、業務統計、業務分析等綜合管理操作平臺。系統按照用戶角色分配操作權限,控制操作范圍,在業務審批、合同簽約等業務流中集成電子CA簽章、短信通知等技術手段,保障業務辦理的高效、信息的真實準確。

  • 農業信貸擔保業務管理

    農業信貸擔保業務管理借鑒了眾多農業信貸擔保機構業務流程管控思想與管理方法,涵蓋客戶的保前、保中、保后的各個環節,全生命周期管理構成了公司擔保業務管理的主線,從而實現擔保業務各業務品種全過程管理、審批管理等的全項生命周期的管理解決方案,便于決策層對各項業務指標進行全面監控,從而控制并降低業務風險;實現擔保業務全生命周期業務辦理的電子化流程管理,;通過應用先進的自動化工作流技術起到了規范業務過程,全程監控業務進程,強化團隊合作的作用。可有效改善工作質量,實現無紙化辦公,提高工作效率降低內耗。

方案特色
  • 可構建以擔保業務為核心的綜合信息化平臺

    擔保行業信息化解決方案融合了擔保、再擔保、農業信貸擔保等多種擔保、再擔保業務,以擔保業務為核心,以信息化為手段,利用主流技術,將擔保業務通過業務模板、業務工具、業務活動、業務規則定制到業務過程中,形成擔保業務的可視化、數字化、智能化管理平臺。

  • 業務產品靈活定義

    基于SOA松耦合技術,將整體方案架構中的各種業務組件便捷、可靠地進行組合搭建,能夠更加從容地面對業務產品的變化。

  • 多面全局型客戶管理

    對擔保行業來說,對企業客戶和個人客戶的管理相當重要,對客戶的基本信息、財務信息、關聯企業關系、客戶貸款信息、客戶歷史項目等信息以及對黑名單客戶以及重點關注客戶進行管理,并能夠對通過多個關鍵字段自動識別客戶與客戶之間的關聯關系,并通過系統提示、預警或查詢等方式,清晰地展示給系統用戶;對客戶資源進行資信評級,消除客戶對公司潛在的風險。

  • 全方位的風險預警管理

    風險預警管理通過收集相關的資料信息,監控風險因素的變動趨勢,并評價各種風險狀態偏離預警線的強弱程度,向決策層發出預警信號并提前采取預控對策

  • 科學客觀的評價管理

    采用先進的評級方法對客戶進行信用評估,并生成詳盡的反映客戶定性風險評價值和定量風險評價值的客戶信用評估報告。

    信用評級是指按照規范化的程序,采用一定的分析技術,給出關于受評對象的信用風險的判斷意見,并將結果用一個簡單的符號表示出來。

  • 強大的數據統計分析支持決策

    通過數據報表,實現整個擔保業務過程數據的實時獲取、準確分析,數據統計,數據分析功能,建立統一實時的快速在線統計查詢系統,提供實時、動態、準確的業務數據。通過設計不同的報表、圖表,公司管理人員能及時查詢業務量、保費、風控指標等數據變化

典型應用
山東省再擔保集團股份有限公司
河南省中小企業擔保集團股份有限公司
湖北省再擔保集團有限公司
湖北省擔保集團有限責任公司
江西省信用擔保股份有限公司
云南省信用再擔保有限公司
山西省融資再擔保集團有限公司
寧夏再擔保集團有限公司
長春市中小企業信用擔保有限公司
廈門市擔保有限公司
四川省金玉融資擔保有限公司
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